В этом отношении очень важно перед покупкой провести собственную комплексную проверку, чтобы убедиться, что дилер, которого вы используете, является полностью законным. В отличие от приобретения золота в физическом виде, открытие ОМС избавляет от уплаты НДС и рисков порчи и потери драгоценного металла во время хранения. В ней разрешается держать не только слитки, но и иные ценности, например наличную валюту, важные документы, носители информации. Стоимость зависит от размера ячейки и срока аренды и может заметно различаться в разных банках. При этом банк не знает, что лежит в ячейке, и не отвечает за ее содержимое. Важно держать слитки в капсулах, не распечатывать и не трогать руками, не допускать повреждений типа царапин и вмятин.
Кроме слитков, есть ещё несколько способов вложиться напрямую в драгметаллы без НДС — инвестиционные монеты и металлические счета. Золотые слитки можно хранить, не выплачивая налог на доход, если они числятся за владельцем более 3 лет. Но для этого необходимо оставить у себя все чеки и другие документы о приобретенных ценных изделиях. Возможность увеличить размер сбережений дает инвестиционный счет.
Налоги при покупке и продаже слитков
В краткосрочной перспективе стоимость золота может падать даже при растущей инфляции. Однако на длительном промежутке эти расхождения становятся незаметными. Все российские банки ориентируются на учётные данные Центробанка, но итоговую стоимость золотых слитков устанавливают самостоятельно согласно внутренним правилам. Это же касается и цены обратного выкупа, по которой золото принимают у клиентов. Если хотите в будущем выгодно продать драгметаллы и получить доход, выбирайте более надёжный способ хранения – банковскую ячейку.
- До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
- Для получения высокой прибыли нужно действовать активно – торговать на бирже производными инструментами, такими как контракты на разницу цен или фьючерсами на золото.
- Среди них акции золотодобывающих компаний, украшения, юбилейные монеты и др.
- Налог рассчитывается исходя из суммы полученного дохода в размере 13%.
Какой банк выбрать для покупки золота в слитках
К минусам инвестиций в акции можно отнести их возможную волатильность на фоне нестабильной экономической ситуации и структурных изменений внутри компаний. Если банк закроется, есть риск потерять золото, хранящееся на таком счете. В большинстве банков можно открыть ОМС, купив от 1 г обезличенного золота. Банки принимают слитки отличного состояния — с сертификатом завода-изготовителя, точно соответствующие указанному весу и без внешних повреждений.
При этом она может заметно различаться в разных банках. Например, «Совкомбанк» в феврале 2024 года продавал слитки только в двух отделениях в Москве, одном — в Санкт-Петербурге, одном — в Костроме, а также одном — в Благовещенске. ВТБ в феврале 2024 года продавал слитки только клиентам со статусом «Привилегия», при этом надо было покупать не менее 1 кг золота. Их продает не только Сбербанк, но и «Россельхозбанк», «Совкомбанк» и некоторые другие.
У современного инвестора есть множество способов вложиться в этот драгоценный металл. Статья поможет узнать о разных вариантах и расскажет о самом выгодном из них в настоящее время – покупке золота на бирже. «Снять» настоящий слиток с такого счета нельзя, если иное не предусмотрено договором. Зато виртуальный металл легко хранить и продавать, частично или целиком. Для этого не потребуются сертификаты и оценка состояния золота.
Зачем учиться анализировать рынок золота, если можно инвестировать пассивно?
Они максимально приближены к реальным изменениям цены на золото. Однако важно учитывать, что инвестиции в иностранные фонды могут быть сопряжены с риском блокировки в результате санкций. С 2022 года при покупке золотых слитков физические лица освобождены от уплаты 20% НДС. В целом, покупка физического золота на сегодняшнем рынке, безусловно, более доступна, чем вы думаете. Когда дело доходит до этого вопроса, само собой разумеется, что вы хотите покупать только из самых надежных источников. Их относительно легко найти, и они, как правило, широко представлены в Интернете, имеют множество положительных отзывов и заслуживают доверия.
Фонд может покупать и продавать золото, пытаясь увеличить доходность в том числе краткосрочными сделками. Кроме золота, в что такое автоматизированная клиринговая палата моменте фонд может держать гособлигации или денежную позицию в ожидании выгодной точки входа. Поэтому ожидаемая доходность самого золота и ПИФов может быть разной.
Еще один способ заработать на вложениях в золото — паевые инвестиционные фонды (ПИФы), обзор брокера dif broker которые инвестируют в этот драгметалл. Весь 2024 год золото было в тренде на мировых рынках драгметаллов. Эксперты опасаются, что торговая политика Трампа может спровоцировать рецессию в американской экономике.
Физическое золото, купленное на Московской бирже, можно в любой момент продать обратно через брокера или банк. Это обеспечивает высокую ликвидность ваших инвестиций. Расчёт проводится в рублях, долларовая цена золота переводится в рубли по курсу Центрального банка Российской Федерации. Как отмечают в СберБанке, цена 1 грамма золота после отмены НДС, по данным на 28 марта 2022 года, составляет около 6,4 тысяч рублей.
Покупка золота физическим лицом: инструкция, преимущества и недостатки
Я рекомендую начинающим инвесторам обратить внимание на монеты, так как они обычно более ликвидны и легче для транспортировки и хранения. После продажи слитков граждане должны подать налоговую декларацию и уплатить НДФЛ, поскольку золото относится к имуществу. Расчёт и уплата налогов клиентом банка должна производиться самостоятельно.
Помимо золота, можно вкладываться в платину, серебро и палладий. Золотые слитки — ценная инвестиция по причине их универсальности. Слитки принимают к покупке во многих странах без ощутимой потери их стоимости, поэтому они обладают экспортным потенциалом. Они бывают мерными, массой от 1 г до 1 кг, и стандартными — от 11 до 13,3 кг. Это означает, что любой может перепродать, подарить или передать в наследство другому физическому лицу без всяких ограничений.
Когда нет опыта в этой сфере, можно выбрать одну из них. Не придется напрямую вкладывать средства в предприятие, акции или драгметаллы. В Т‑Банке на обезличенный металлический счет пока можно купить только золото. Плюс способа в том, что приобрести можно любое количество драгметалла — даже 0,1 грамма. Быстрой прибыли ожидать не стоит – драгоценные металлы подходят для длительного инвестирования на срок от 5–10 лет.
Если продать слиток в 2024 году, НДФЛ надо будет уплачивать на общих основаниях. При покупке золотого слитка к его стоимости ранее добавлялся НДС в размере 20%. Таким образом, кроме банковской наценки вы гарантированно платили еще 20% сверху. С точки зрения простоты, надежности и гарантий подлинности лучшее место для покупки слитка — это отделение банка. Сравните предложения в своем городе, чтобы выбрать самый выгодный вариант, и уточните наличие нужных вам слитков в конкретном отделении по телефону поддержки или на сайте банка. Чтобы купить слиток в банке, достаточно обратиться к операционисту и сказать, какие слитки вам нужны и в каком количестве.
Это связано с большим количеством продавцов и покупателей золота на бирже, которые конкурируют между собой. Поэтому если вы купите золото на бирже, а потом захотите его продать, то сможете сделать это по выгодной цене. Обычно их принимают те же банки, которые продают, то есть нужно обратиться в то же отделение и уточнить условия. Так можно зарабатывать – продавать золото в момент роста цены. Но чаще этот вариант используют как надёжный финансовый инструмент долгосрочного инвестирования – в качестве защитного актива.
- Нельзя продать слитки, если сертификат отсутствует, испорчен, имеет нечитаемое содержание.
- Вы должны знать, что можете потерять значительную часть своего портфеля.
- Также нужно сохранить в целостности сертификат, без него продать слиток в банке не получится.
Налогообложение инвестиций в драгметалл
При наличии царапин слиток тоже примут, но цена продажи будет ниже. Оставлять на слитках отпечатки пальцев тоже нежелательно. Хотя сейчас вы впервые находитесь на пути к покупке физического золота, все же есть несколько ключевых моментов, которые не помогут вам удержаться на правильном пути. При передаче прилагается сертификат, который изготавливается производителем. Данные, указанные в сертификате и на лицевой стороне слитка должны совпадать. При его утере банк не возьмёт слиток panteon finance на хранение и не выкупит его.
Если вы владели золотом меньше трех лет и продали дороже, чем приобрели, нужно отчитаться о доходе с помощью декларации 3‑НДФЛ. С дохода придется заплатить налог по ставке 13%, для налоговых нерезидентов — 30%. Подробнее о том, как платить налог с дохода от сделок с золотом, рассказали в Т‑Помощи. ОМС — это гибрид банковского счета до востребования и инвестиционного продукта.